Банки смогут временно приостанавливать операции по счетам клиентов, данные которых частично совпадают со сведениями о лицах, в отношении которых уже применяются меры по блокированию средств. В Росфинмониторинге заявили, что это не приведет к массовой приостановке операций граждан.

О подготовке соответствующего законопроекта сообщила пресс-служба Росфинмониторинга. Документ вносит изменения в антиотмывочное законодательство и определяет алгоритм действий финансовых учреждений при выявлении совпадений с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денег.

Рисков массовой приостановки нет

В пресс-службе подчеркнули, что рисков массовой приостановки операций граждан в связи с принятием законопроекта не предполагается. «Законопроект предусматривает применение процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции», – отметили в Росфинмониторинге.

Соответствие рекомендациям ФАТФ

Новые поправки направлены на обеспечение соответствия российского законодательства международным рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Как пояснили в пресс-службе, сейчас проверка во многом завязана на достаточно точное сопоставление данных. Если человек, в отношении которого должны быть заморожены средства, использует другой вариант написания Ф.И.О. или немного отличающиеся данные, автоматическая проверка может не дать точного совпадения.

«Как правило, речь идет о различных написаниях Ф.И.О. лиц, внесенных в соответствующие перечни, обусловленных особенностями транслитерации», – уточнили в Росфинмониторинге.

Как будет работать механизм

Сам механизм замораживания операций существует давно: если человек включен в перечень Росфинмониторинга организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, банки обязаны применять меры по закону. Нововведение заключается не в появлении еще одного перечня, а в том, чтобы банки могли быстрее реагировать, используя существующий.

Новая мера должна закрыть разрыв между автоматической проверкой и реальными данными: сначала временно остановить операции при частичном совпадении, а уже потом разобраться, тот ли это человек.